Osakepoiminta voi olla kiehtovaa ja palkitsevaa, mutta se vaatii aikaa, osaamista ja usein hermoja. ETF-sijoittaminen taas tarjoaa helppoutta, hajautusta ja tehokkuutta. Mutta nykyään ETF ei tarkoita enää pelkkää markkinan seuraamista – se voi olla myös aktiivinen valinta ja näkemys. Kyse ei ole vain siitä, sijoitatko ETF:ään vai et, vaan minkä ETF:n valitset.
ETF-poiminta on kuin rakentaisi sijoitussalkun valmiista rakennuspalikoista. Yksi palikka voi edustaa tekoälyä, toinen puhdasta energiaa, kolmas luksustuotteita tai neljäs vaikka pelkästään siruteollisuutta. Et valitse yksittäistä yhtiötä, mutta otat silti kantaa siihen, mitä maailmassa tapahtuu. Oikein käytettynä ETF:llä voit ottaa selkeitä näkemyksiä ilman, että sinun täytyy tutkia jokaisen yrityksen tilinpäätöksiä tai johtoryhmän historiaa.
Tänään ETF-valikoima kattaa lähes kaiken kuviteltavissa olevan. Voit sijoittaa robotiikkaan, kyberturvaan, globaalin keskiluokan kulutukseen tai vaikka veteen ja vesivarantoihin. ETF:stä on tullut tapa tarttua ilmiöihin – ja se antaa sijoittajalle mahdollisuuden osallistua globaaleihin muutoksiin ilman, että tarvitsee olla asiantuntija joka sektorilla. Voit myös ostaa strategioita: osinko-ETF:iä, laatuyhtiöitä painottavia smart beta -rahastoja tai vaikkapa alhaisen volatiliteetin yhtiöihin keskittyviä tuotteita. Jos uskot arvo-osakkeisiin, voit valita sitä painottavan ETF:n. Jos uskot kestävään kasvuun, sekin onnistuu.
ETF toimii myös, kun haluat hajauttaa maantieteellisesti. Jos haluat ottaa näkemystä Intiasta, Etelä-Koreasta tai vaikkapa Latinalaisesta Amerikasta, ETF:t tarjoavat helpon tavan osallistua näihin markkinoihin ilman, että joudut perehtymään jokaiseen paikalliseen pörssiin tai valuuttakurssiin erikseen. ETF on kuin passi kansainväliseen sijoittamiseen.
Tässä kohtaa syntyy kiinnostava jännite: miksi rajoittua vain ETF:iin tai osakepoimintaan? Todellinen salkku voi yhdistää molempien maailmojen parhaat puolet. ETF:llä voi ottaa laajoja teemallisia näkemyksiä ja varmistaa hajautuksen – osakepoiminnalla taas voi etsiä ylituottoa niiltä osa-alueilta, joissa tuntee markkinaa paremmin kuin muut. ETF ei ole enää tylsä vaihtoehto – se on nykyään tehokas työkalu näkemyksen ilmaisemiseen. Se voi olla nopea tapa rakentaa salkku, joka reagoi maailmaan, mutta ei joudu siitä paniikkiin.
Mutta vaikka ETF-maailma on monipuolistunut valtavasti, tulee hetki, jolloin ETF ei enää riitä. Tässä kohtaa palaamme tuttuun ajatukseen: ETF loppuu luksuslaukkujen poimintaan. Se tarkoittaa, että ETF:llä voit ostaa koko luksussektorin – mutta et voi valita juuri sitä yhtä yhtiötä, jolla on ylivoimainen brändi, marginaalit ja hinnoitteluvoima. Jos haluat omistaa Hermèsin, et osta koko muotialaa. Silloin sinun on poimittava käsin. Tämä pätee myös teknologiaan, uusiin innovaatioihin ja kaikkeen siihen, missä yksityiskohdat ratkaisevat.
Yhä useammin ETF:t alkavat kuitenkin raottaa ovea myös uudenlaisiin sijoituskohteisiin. Lohkoketjuteknologia ja kryptovaluutat ovat teemoja, jotka alkavat näkyä ETF-tarjonnassa – tosin varovaisesti. Monet ETF:t sijoittavat yhtiöihin, jotka kehittävät infrastruktuuria kryptojen ympärille tai tarjoavat epäsuoraa altistusta Bitcoinille ja Ethereumille.Mutta mitä tapahtuu, kun haluat mennä vielä pidemmälle – ETF:n ulkopuolelle? Kun haluat olla mukana nousevassa ekosysteemissä ennen kuin se näkyy indeksissä?
Esimerkki nousevasta trendistä ovat kryptot. Niistä poimittuna hajautetusta rahoitusteknologiasta (DeFi) tunnettu Solana-lohkoketju ja sen hallintatoken lyhytnimeltään SOL. Siinä on oleellista nopeus, edulliset siirrot (gas fee), energiatehokkuus. Se tarjoaa aivan uudenlaisen tavan ymmärtää digitaalista infrastruktuuria. Mutta siitä lisää seuraavassa osassa.